ΣύνδεσηΕγγραφή

Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Gamblezen Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao από το 2023 και εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Παρακάτω εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκλήματα (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) εφαρμόζεται σε κάθε λογαριασμό, κατάθεση και ανάληψη της πλατφόρμας μας. Είμαστε αδειοδοτημένοι από τις αρχές της Curaçao και τηρούμε πλήρως τις σχετικές υποχρεώσεις της άδειάς μας.

Σκοπός των ελέγχων μας είναι διπλός: να προστατεύσουμε τους παίκτες μας από απάτη και κλοπή ταυτότητας, και να αποτρέψουμε τη χρήση της πλατφόρμας για παράνομες χρηματοροές. Κάθε υποψία αξιολογείται από ειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης και αναφέρεται στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται.

Πότε σας επαληθεύουμε

  • Κατά την εγγραφή, με έλεγχο των στοιχείων που δηλώνετε (όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση).
  • Πριν από την πρώτη ανάληψη, με πλήρη επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης.
  • Σε όρια ή γεγονότα που ενεργοποιούν ενισχυμένο έλεγχο, π.χ. μεγάλες συναλλαγές ή αλλαγή μεθόδου πληρωμής.

Τι έγγραφα ζητάμε

Τα έγγραφα που απαιτούμε είναι πάντα ανάλογα με το στάδιο του ελέγχου:

  • Έγκυρο ταυτοποιητικό έγγραφο αρχής (διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης) με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία λήξης.
  • Απόδειξη διεύθυνσης λιγότερο από 3 μηνών (λογαριασμός ρεύματος, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή) με το ονοματεπώνυμό σας.
  • Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους μεσαίους ψηφία), ή screenshot λογαριασμού σε e-wallet ή crypto wallet με ορατό το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

  • 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας.
  • 2. Ανεβάστε φωτογραφίες ή σαρώσεις των εγγράφων σε μορφή JPG, PNG ή PDF, ευδιάκριτες και χωρίς περικοπές.
  • 3. Ο αυτοματοποιημένος έλεγχος ταυτότητας ολοκληρώνεται μέσα σε λίγα λεπτά στα περισσότερα περιστατικά.
  • 4. Αν τα έγγραφα περάσουν, το σήμα επαλήθευσης ενεργοποιείται στον λογαριασμό σας και η πρώτη ανάληψη απελευθερώνεται.
  • 5. Σε απορρίψεις ή ασάφειες σας ζητάμε νέο έγγραφο ή συμπληρωματικές πληροφορίες.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Τα αρχεία που υποβάλλετε μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με αυστηρό έλεγχο πρόσβασης. Πρόσβαση έχουν μόνο το προσωπικό συμμόρφωσης που τη χρειάζεται για τον έλεγχο. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή το ζητήσετε εσείς.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν είναι αίτημα που αφορά όλους τους παίκτες, αλλά όταν ενεργοποιείται, δεν μπορούμε να εκκαθαρίσουμε αναλήψεις πριν απαντήσετε.

Σας ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων συνήθως όταν: οι αθροιστικές καταθέσεις σας υπερβαίνουν το ισοδύναμο των 10.000 EUR σε σύντομο διάστημα, όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας δεν συνάδει με το εισοδηματικό σας προφίλ, ή όταν η τραπεζική μας συνεργάτης το επισημαίνει.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν slips μισθού, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου, τραπεζικές κινήσεις ή άλλα επίσημα έγγραφα που δείχνουν τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε συναλλαγή περνά από συστήματα αυτόματης παρακολούθησης που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα: απότομες αυξήσεις καταθέσεων, πολλαπλές μικρές συναλλαγές κάτω από τα όρια αναφοράς, ή αναλήψεις που δεν αντιστοιχούν στο ιστορικό παιχνιδιού σας.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται μέσω της ίδιας μεθόδου με την οποία καταθέσατε, εφόσον το υποστηρίζει η μέθοδος. Αν καταθέσατε με Visa, η ανάληψη γίνεται στη συγκεκριμένη κάρτα.

Οι μέγιστες αναλήψεις φτάνουν τα 5.000 EUR ημερησίως, 10.000 EUR εβδομαδιαία και 20.000 EUR μηνιαία, με ελάχιστο ποσό ανάληψης τα 20 EUR. Οι εκκαθαρώσεις ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών για e-wallets και κρυπτονομίσματα, και σε 1 έως 5 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζικές μεταφορές. Το καζίνο δεν χρεώνει προμήθειες αναλήψεων, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις του παρόχου πληρωμών.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν μπορούμε να εκκαθαρίσουμε αναλήψεις, όσο μεγάλες ή μικρές κι αν είναι. Ο λογαριασμός σας παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι, αλλά τα κεφάλαια μένουν locked μέχρι τον έλεγχο.

Αν τα έγγραφα απορριφθούν, σας ενημερώνουμε για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέα. Αν δεν απαντήσετε εντός 30 ημερών από το αρχικό αίτημα, μπορούμε να περιορίσουμε τον λογαριασμό σε κατάσταση αναμονής: χωρίς καταθέσεις, χωρίς αναλήψεις και χωρίς παιχνίδι, μέχρι να λάβουμε τα έγγραφα.

Σε περίπτωση υποψίας απάτης, χρήσης κλεμμένης ταυτότητας ή παραβίασης των όρων μας, διατηρούμε το δικαίωμα να παγώσουμε τον λογαριασμό και να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές. Το υπόλοιπό σας επιστρέφεται πάντα με τις νόμιμες ένδικες οδούς, εφόσον η ταυτότητά σας επαληθευτεί.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε αιτήματα των ρυθμιστικών αρχών και να υποστηρίξουμε κάθε έλεγχο που αφορά το ιστορικό του λογαριασμού σας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται μόνιμα με ασφαλείς μεθόδους. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από το τμήμα συμμόρφωσης να σας ενημερώσουμε ποια δεδομένα κρατάμε για εσάς, μέσω email στο [email protected].

Συχνές Ερωτήσεις

Μπορώ να παίζω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό και να παίξετε χωρίς να υποβάλετε έγγραφα. Η επαλήθευση απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών. Καθαρά και ευδιάκριτα αρχεία επιταχύνουν σημαντικά τη διαδικασία.

Γιατί μου ζητάτε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώνουμε ότι μεγάλα ποσά προέρχονται από νόμιμες πηγές. Το αίτημα αφορά συγκεκριμένα όρια και μοτίβα συναλλαγών, όχι όλους τους παίκτες.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά που ανεβάζω;

Ναι. Τα αρχεία μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και η πρόσβαση περιορίζεται στο προσωπικό συμμόρφωσης.

Τι γίνεται αν δεν στείλω έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν μπλοκαρισμένες. Αν δεν απαντήσετε εντός 30 ημερών, περιορίζουμε τον λογαριασμό σε κατάσταση αναμονής μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.